ALLIANZ Mutuelle Santé : tableaux de garanties pour connaitre les remboursements en optique, dentaire, hospitalisation et soins avec l'offre INDIVIDUELLE, ses tarifs et ses atouts

ALLIANZ Mutuelle Santé assure des remboursements médicaux élevés pour l'optique, le dentaire et le reste des frais médicaux, grâce à sa gamme de formules « INDIVIDUELLE » aux tarifs pas chers.

Les tableaux de garanties de la complémentaire santé d'Allianz affichent des remboursements élevés notamment au niveau 7 indiquant jusqu'à :

• 700 € en optique (lunettes avec verres complexes)
• 1200 € destinés à l'implantologie dentaire
• 1000 € pour l’audioprothèse
• 400 % pour les frais d'hospitalisation et consultations médicales (taux valables sous OPATM).
• 100 % des frais réels pour les médicaments prescrits et acceptés par la CPAM.

« LesMutuellesPasCheres.com » permet de comparer ces garanties à celles des autres mutuelles.

Les tarifs de la mutuelle ALLIANZ débutent dès 59,25 €/mois pour un senior de 50 ans et 36,12 €/mois pour un jeune parisien de 20 ans. L'offre INDIVIDUELLE est composée de 3 gammes de formules nommées :

• Gamme santé Eco : c'est une formule basique pour rembourser tous les frais médicaux à 100 %. Elle ne permet aucune prise en charge pour les actes médicaux refusés par le régime de base, ni l’ajout de packs de renfort.
• Gamme santé Confort : elle dispose de 4 niveaux de garanties alternant des remboursements variant entre 100 et 250 %.
• Gamme santé Prémium : elle englobe les meilleurs niveaux de garanties de 5 à 7 permettant de profiter des remboursements compris entre 200 et 500 %.

Les 2 dernières gammes de formules disposent d’un tableau de garanties en commun, vu qu’elles sont toutes les deux modulables grâce à l'ajout de packs de renfort visant à améliorer les garanties d'hospitalisation, de l'optique, du dentaire et de l'audition. Cela s'avère utile aux seniors et aux personnes cumulant les périodes avec de grands frais médicaux.

Avec la gamme ALLIANZ INDIVIDUELLE, Allianz démontre son expérience dans le domaine de la couverture santé cumulée sur 208 ans d'existence.

Ces caractéristiques sont détaillées dans la suite, afin de constituer un avis utile lors de choisir une bonne mutuelle pas chère en 2026.

ALLIANZ Mutuelle : détails des remboursements et prix rattachés aux tableaux des garanties de sa gamme de formules « Individuelle » pour seniors et jeunes

L'offre « Individuelle » de la mutuelle santé d'ALLIANZ permet d'être remboursé jusqu'au taux maximal de 500 % (ce taux est spécifique aux soins et prothèses dentaires). En effet, ses tableaux de garanties et de remboursements révèlent un total de 8 formules de garantie pour chaque type de frais médicaux (dentaire, optique, hospitalisation, etc.). Cela se répercute sur ses prix qui quadruplent entre le 1er et le meilleur niveau.

Les conditions générales d'Allianz Individuelle permettent de profiter d'une formule de mutuelle sans carence et modulable avec deux tableaux de garanties donnant le choix entre plusieurs possibilités de remboursement grâce aux formules suivantes :

1. « Santé Eco » :

   C'est une couverture santé à tarif pas cher qui constitue le niveau de garantie le moins élevé avec un taux de 100 % pour les soins courants, l'hospitalisation et tous les autres frais médicaux. Le tableau de garanties de cette formule présente toutes les caractéristiques d'une mutuelle jeune ou destinée à des assurés en bonne santé. C'est aussi un choix intéressant pour les seniors voulant une formule à prix bas. Toutefois, aucune possibilité n’est prévue pour améliorer les remboursements.

2. « Santé Confort » :

   Le tableau des garanties de la gamme « Santé Confort » indique qu’elle dispose de 4 formules. Il inclut tous les types de soins et actes médicaux sans exception et donne la possibilité d'obtenir de bonnes garanties pour chaque poste médical :

   • Hospitalisation : le meilleur taux est de 220 % pour les honoraires des médecins et chirurgiens ainsi que les frais de séjour. À cela, s'ajoute 70 €/jour pour la chambre particulière.
   • Dentaire : 250 % pour les prothèses et 300 €/semestre pour l'orthodontie infantile.
   • Optique : 250 à 300 € pour le remboursement des verres et des montures.
   • Appareillage auditif : le plafond destiné à couvrir les prix des prothèses auditives atteint 400 € par oreille et 200 % pour les piles.
   • Médecines douces : 100 €/an avec tous les niveaux de 1 à 4.
   Ci-dessous, vous trouvez des extraits du tableau de garanties correspondant aux niveaux 2 et 3 de l’offre « Santé Confort » :

   Frais à rembourser	Niveau 2	Niveau 3
   Chirurgie à l'hôpital	145%	170%
   Chambre particulière	40 €/jour	50 €/jour
   Consultation de médecin	125%	150%
   Lunettes	150 à 230 €	200 à 260 €
   Prothèse dentaire	150%	200%

   Allianz Santé Individuelle : extrait du tableau de garanties

   Néanmoins, au niveau 1 de la gamme Santé Confort, les mêmes remboursements prévus dans « Santé Eco » sont appliqués à quelques détails près. En fait, vu qu’il y a :

   • Un forfait pour la chambre particulière à l’hôpital de 30 € par jour.
   • Un forfait de 50 €/an pour rembourser les médicaments non acceptés par le régime de base.
   • Un plafond de 300 €/an pour le remboursement des lunettes à tarif libre (hors 100 % Santé) et les lentilles de vue.
3. « Santé Prémium » :

   Avec 3 niveaux de garanties, cette variante permet d'être remboursé à des niveaux très élevés :

   • 400 % pour les frais d'hospitalisation y compris les chirurgies, les dépassements d'honoraires, les frais de séjour. En plus, il y a un forfait allant jusqu’à 150 €/jour pour la chambre particulière.
   • 500 % pour les prothèses dentaires et jusqu'à 1200 € pour un implant par an
   • 700 et 500 € respectivement pour les lunettes et les lentilles
   • 1000 € pour les prothèses auditives et 400 % pour leurs accessoires.
   • 280 € pour les médecines non prescrites, comme l'ostéopathie, l'acupuncture et la sophrologie.

   À ces niveaux de remboursement, l'offre Santé Prémium rivalise avec les meilleures mutuelles seniors et peut être choisie comme telle dès le niveau 5 grâce à des remboursements partant de 200 %.

   De plus, aux niveaux 6 et 7, le tableau de garanties ressemble à celui d'une mutuelle haut de gamme permettant d'éviter les restes à charge.

Malgré tous les remboursements élevés prévus par la mutuelle d’Allianz, ses tableaux de garanties ne mentionnent aucune prime de naissance, ni allocation en cas de grossesse.

Allianz Individuelle : comment distinguer le niveau 6 du 7 et quel est l'impact sur un senior retraité ?

Les niveaux 6 et 7 de l'offre Individuelle d'Allianz présentent plusieurs points communs, comme le remboursement à 40 €/jour des frais d'accompagnant à l'hôpital et un taux de 400 % pour les consultations.

Cependant, le principal détail qui distingue le niveau 6 du 7 est la limite des forfaits prévus pour certains frais de confort. La grille suivante permet de le prouver.

Allianz Santé Individuelle - Exemples de disparités entre les niveaux 6 et 7

Hormis cela, il existe un avantage permanent avec les formules 5, 6 et 7 d'Allianz qui réside dans le remboursement aux frais réels des médicaments prescrits et acceptés par le régime obligatoire. Cela contraste avec toutes les autres formules de niveaux moins élevés.

La complémentaire santé d’Allianz comporte d’autres avantages, dont les plus intéressants pour les seniors sont :

• Le remboursement de 11 médecines douces différentes (le choix est large).
• La couverture aux frais réels des vaccins refusés par la CPAM.
• La prise en charge intégrale des prothèses auditives achetées auprès de prothésistes du réseau partenaire « Santéclair ».

Mutuelle santé d'Allianz : quels tarifs accompagnent le tableau des garanties de son offre Individuelle ?

Les tarifs de la mutuelle santé d'Allianz varient selon l'âge et les valeurs des remboursements choisis sur son tableau de garanties. Ainsi, avec l'offre Individuelle, le tarif moyen est de 77,12 €/mois (pour un assuré de 30 ans). Ce prix est raisonnable pour être bien remboursé. Toutefois, pour un meilleur avis sur les prix de cette complémentaire santé, le comparateur vous présente le tableau suivant :

Exemples de tarifs d'Allianz Mutuelle Santé prévus pour la gamme de formules « Individuelle »

Ces tarifs sont moins chers pour les personnes relevant du régime local d'Alsace-Lorraine. À titre d'exemple, le prix est de 29,83 € à 20 ans et de 57,16 € pour un retraité de 64 ans.

Pour découvrir les garanties des meilleures propositions de mutuelles santé pas chères comme l'offre Individuelle, faites vos devis en ligne et ayez votre propre opinion sur les compagnies partenaires du comparateur.

Mutuelle Allianz Santé Individuelle : comment les packs optionnels sont-ils intégrés au tableau de garanties ?

L'offre « Allianz Individuelle » permet d'inclure des packs optionnels afin d’améliorer sensiblement les remboursements des frais prévus. Ces packs sont les suivants :

• Renfort Sérénité (pour l'hospitalisation) : il permet d’atteindre le taux de 400 % pour les chirurgies (le même qu’au niveau 7).
• Renfort Optique et Aides Auditives : il permet, entre autres, d’améliorer le remboursement des lunettes à raison de 95 à 120 € par verre pour les détenteurs d’une formule « Santé Confort » et de 155 à 180 €/verre pour les niveaux de 5 à 7.
• Renfort Dentaire : il permet, notamment, d’améliorer le remboursement de l’orthodontie de 300 à 450 €/an.

Cela dit, les ajouts de ces packs de renfort sont tributaires du niveau de garanties comme expliqué ci-dessous :

Possibilités d'ajouter des packs de renfort pour les formules de la gamme Allianz Individuelle

Le tableau montre que pour prétendre à un ou plusieurs packs de renfort, il est nécessaire de ne pas dépasser la formule de niveau 5. En effet, les formules du niveau supérieur sont déjà capables d'assurer les remboursements maximaux proposés par la compagnie.

Il est aussi bon de vérifier si l'ajout de deux à trois packs de renfort revient moins cher que de prendre un niveau de garanties supérieur.

Mutuelle santé d'ALLIANZ : pourquoi est-elle bien notée par les assurés et quelles sont ses limites ?

La mutuelle d'Allianz est bicentenaire et dispose d'une grande expérience pour concevoir des formules santé parfaitement adaptées aux divers besoins des assurés qui profitent d'une qualité de prestation louable grâce à :

• accès aux produits et services de plus de 8500 professionnels de santé du réseau Santéclair (la compagnie était partenaire de SP Santé auparavant).
  Les professionnels indiqués sont majoritairement des opticiens, prothésistes et dentistes. Ils sont aussi plus rapidement remboursés grâce à la carte de la mutuelle Allianz intitulée « Attestation de Tiers Payant ».
• divers services proposés gratuitement en cas d'admission prolongée dans un hôpital. C'est le cas de la mise à disposition d'une aide-ménagère pour les personnes immobilisées à domicile.
• une assistance afin de mieux comprendre les démarches pour être remboursé.
• un réseau de plus de 2500 agences réparties sur tout le pays et faciles à localiser en plus de 6500 conseillers joignables en cas de question.

La compagnie va encore plus loin pour satisfaire ses assurés. Pour cela, elle fait partie des rares mutuelles à prendre en charge les frais du sport prescrit sur ordonnance.

Tous ces points forts valent à cette compagnie 5,4 millions * de clients qui lui font confiance. Elle attire aussi une majorité d’avis favorables avec une note de 4,9/5 * pour sa qualité de services.

Comment contacter Allianz ou lui faire parvenir des documents via son site en ligne ?

La mutuelle Allianz prévoit plusieurs dispositifs et plateformes facilitant le contact, l'envoi de documents et la réclamation :

• Pour vérifier le déroulement des remboursements, il est possible de se connecter sur « Mon Espace Client »
• Pour résilier, l'adresse prévue est « Allianz Service résiliation 1 cours Michelet - CS 30051 - 92076 Paris La Défense Cedex »
• Pour téléphoner, il suffit de composer le 08 05 50 10 00.

Cela dit, cette compagnie enregistre des variations très importantes de prix pour les assurés passant de la vie active à la retraite. Ce point est à améliorer afin de mieux satisfaire les clients. En attendant, le comparateur permet de trouver des mutuelles plus accessibles et sans hausse importante des cotisations.

* chiffre provenant du site de la compagnie