ALLIANZ Mutuelle Santé : tableau de garanties pour connaitre les remboursements en optique, dentaire, hospitalisations et soins avec l’offre Composio et ses tarifs

Allianz mutuelle sante – remboursement, tarifs et tableau de garantie Devis mutuelle pas chere

ALLIANZ Mutuelle Santé assure des remboursements médicaux élevés notamment pour l’optique et le dentaire. Cela est possible avec sa formule modulable appelée « COMPOSIO » aux tarifs pas chers.

Le tableau de garanties de la complémentaire santé d’Allianz affiche des remboursements qui vont jusqu'à 450 € en optique, 1200 € destinés à l'implantologie dentaire et 400% pour les frais d'hospitalisations et consultations médicales au niveau 7. « LesMutuellesPasCheres.com » permet de comparer ces garanties à ceux d'autres mutuelles.

Les tarifs de la mutuelle ALLIANZ débutent dès 50,02 €/mois pour un senior de 50 ans et 25,62 € /mois pour un jeune parisien. Cela dit, l'offre COMPOSIO est plus modulable et montre toute son efficacité dès les niveaux 4 et 5 pour les seniors qui veulent joindre prix pas chers et garanties efficaces.

L’offre « ALLIANZ Composio » et ses particularités (prix, remboursements des soins, etc.) sont détaillées dans la suite, afin de constituer un avis utile lors de choisir une bonne mutuelle pas chère en 2023.

ALLIANZ Mutuelle : détails des remboursements et prix rattachés au tableau des garanties de sa formule « Composio » pour seniors et jeunes

L'offre « Composio » de la mutuelle santé d'ALLIANZ permet d'être remboursé à des degrés variables avec un taux maximal de 500%. En effet, son tableau de garantie révèle 7 niveaux de garanties pour chaque type de frais médicaux (dentaire, optique, hospitalisation, etc.).

Les conditions générales de l’offre santé d'Allianz permettent de profiter d'un prix ajusté et d'une formule de mutuelle sans carence et modulable. C'est aussi le cas avec ces nouvelles formules « Santé Eco », « Santé Confort » et « Santé Prémium » dont les garanties sont similaires à celles de « Composio » à quelques détails près.

Ainsi, le tableau de garanties conçu par cette compagnie donne le choix entre plusieurs possibilités de remboursements pour les divers frais de santé :

  1. Niveau 1 sans pack optionnel appelé formule « Composio Budget » :

    Elle est une couverture santé à tarif pas cher avec un taux de 100% pour les soins courants et l’hospitalisation. Cette formule de mutuelle présente aussi sur son tableau de garanties la possibilité de retirer le remboursement des frais optiques et des prothèses dentaires. Ceci en fait une mutuelle jeune ou couple destinée à des assurés en bonne santé, sans lunettes, ni dent à soigner.

  2. Niveau 1 (avec pack optionnel) à 4 sous l’appellation d’« Allianz Composio Classic »

    Le tableau des garanties de cette formule santé inclut tous les types de soins et actes médicaux sans exception et donne, dès le tarif de 27 €, la possibilité de choisir un niveau de garantie parmi 4 pour chacun d'entre eux :

    • Hospitalisation : cette garantie propose jusqu'à 200% pour les honoraires des spécialistes et généralistes ainsi que les frais de séjour et 80 €/jour pour la chambre particulière
    • Dentaire : il est possible d'atteindre 250% pour les prothèses et 250 €/semestre pour l'orthodontie infantile (350 € après 5 ans d'adhésion).
    • Optique : 180 € sont proposés pour le remboursement des verres et des montures pour la 1ère année. L’année d’après, le montant passe à 240 € tous les 2 ans.
    • Auditif : le plafond dédié à couvrir les prix des appareillages atteint 450 € par an pour les prothèses auditives

    De plus, 2 packs optionnels peuvent être ajoutés aux remboursements prévus initialement dans le tableau de garanties d’Allianz Composio :

    • le pack "Renfort Sérénité" qui permet de couvrir les hospitalisations pour pathologies graves et de longue durée
    • le pack "Renfort Confort" qui sert à améliorer le remboursement des médecines douces et les soins non acceptés par l'assurance maladie tels que les consultations d’ostéopathe, de diététicien, etc. (4 fois par an et à hauteur de 25 €/séance).

    Grâce à ces deux packs, le tableau de garanties d’Allianz Santé permet entre les niveaux 1 et 4 de profiter d’un bon équilibre entre les remboursements et les tarifs.

  3. Du niveau 5 à 7 sous l’appellation de « Composio Plus » :

    Avec 3 niveaux de garanties, cette variante permet d'être remboursé à des niveaux très élevés :

    • 400% pour les frais d'hospitalisation y compris les chirurgies, les dépassements d'honoraires, le frais de séjour
    • 500% pour les prothèses dentaires et jusqu'à 750 € pour les implants
    • 500 € pour les besoins en optique (lunettes et lentilles)
    • 1000 € pour les prothèses auditives et leurs accessoires.

    A ces niveaux de remboursements, l'offre « Composio Plus » rivalise avec la meilleure mutuelle senior et peut être choisie comme telle.

    De plus, dès le niveau 5, le tableau de garanties ressemble à celui d’une mutuelle haut de gamme avec la certitude d’éviter les restes à charge en cas de dépenses médicales gonflées par des dépassements d’honoraires.

Allianz Composio : quels détails distinguent le niveau 4 du 5 et peut être important pour un senior retraité ?

Les niveaux 4 et 5 de l'offre Composio d'Allianz présentent plusieurs points en communs comme le remboursement à 150 €/jour de la chambre individuelle à l'hôpital et un taux de 200 % pour les consultations des médecins.

Cependant, le principal détail qui distingue le niveau 5 du 4 est la possibilité de rembourser les frais des praticiens non adhérents à l'Option pratique tarifaire maîtrisée (OPTAM). La grille suivante permet de le prouver.

Frais à rembourser Remboursements prévus
Niveau 4 Niveau 5
Honoraires chirurgiens adhérents à l'OPTAM 400 % 400 %
Honoraires chirurgiens non adhérents à l'OPTAM - 200 %
Honoraires médecins adhérents à l'OPTAM 200 % 220 %
Honoraires médecins non adhérents à l'OPTAM - 200 %

Composio - Exemples de disparités entre les niveaux 4 et 5

Mutuelle santé d’Allianz : quels tarifs accompagnent le tableau des garanties de son offre Composio ?

Les tarifs de la mutuelle santé d’Allianz varient selon l’âge et les valeurs des remboursements choisis à la carte sur son tableau de garanties. Ainsi avec l’offre Composio, le tarif moyen est de 60,01 €/mois (à 30 ans). Ce prix est raisonnable pour être bien remboursé. Toutefois, pour un meilleur avis sur les prix de cette complémentaire santé, le comparateur vous présente le tableau suivant :

Age de l'assuré Prix de la formule la moins chère Prix de la formule la plus efficace
20 ans 24,54 € 64,70 €
30 ans 31,60 € 82,95 €
60 ans 51,97 € 120,27 €
70 ans 63,66 € 155,25 €

(prix indicatif sur Paris)

Exemples de tarifs d'Allianz Mutuelle Santé prévus pour la formule « Composio »

Les tarifs susmentionnés sont à comparer avec ceux des offres récentes de la même compagnie. Cette dernière les propose à partir de :

  • 26 €/mois pour la formule « Santé ECO » à l'âge de 20 ans
  • 57 €/mois pour l'offre « Santé Confort » à 60 ans
  • 76 €/mois pour la formule « Santé Prémium » en début de retraite.

Pour découvrir les garanties des meilleures propositions de mutuelles santé pas chères comme l'offre Composio, faites vos devis en ligne et ayez votre propre opinion sur les compagnies partenaires du comparateur.

Mutuelle santé d'ALLIANZ : pourquoi est-elle l’une des compagnies les mieux notées par les assurés et y-a-t-il des points à améliorer ?

La mutuelle d’Allianz est bicentenaire et dispose d’une grande expérience pour concevoir des formules santé parfaitement adaptées aux besoins diversifiés des assurés. Ces derniers profitent d’une qualité de prestation louable grâce à :

  • un accès aux produits et services de plus de 7600 professionnels de santé des réseaux Santéclair et SP Santé. Ces derniers sont majoritairement des opticiens, prothésistes et dentistes. Ils sont aussi plus rapidement remboursés grâce à la carte de la mutuelle Allianz intitulée « Attestation de Tiers Payant ».
  • divers services proposés gratuitement en cas d’admission prolongée dans un hôpital. C’est le cas de la mise à disposition d’une aide-ménagère, un livreur de médicament pour les personnes immobilisées à domicile, une garde d’animaux domestiques, etc.
  • une assistance afin de mieux comprendre les démarches en cas de litige avec un professionnel de santé, un établissement médical, etc.
  • un réseau de plus de 2500 agences réparties sur tout le pays et faciles à localiser.

La compagnie va encore plus loin pour satisfaire ses assurés. Pour cela, elle fait partie des rares mutuelles à prendre en charge les frais du sport prescrit sur ordonnance. Elle dispose aussi de plusieurs dispositifs et plateformes facilitants le suivi des dossiers maladie et le contact :

  • Pour vérifier le déroulement des remboursements, il est possible de se connecter sur la page « Mon Espace Client »
  • Pour résilier, il est bon d'envoyer un courrier à l'adresse « Allianz Service résiliation 1 cours Michelet - CS 30051 - 92076 Paris La Défense Cedex »
  • Pour téléphoner, il suffit de demander le 08 05 50 10 00.

Cela dit, cette compagnie enregistre des variations très importantes de prix pour les assurés passant de la vie active à la retraite. Ce point est à améliorer afin de mieux satisfaire les clients. En attendant, le comparateur permet de trouver des mutuelles plus accessibles et sans augmentation flagrante au niveau des cotisations.

Article mis à jour le 09/01/2023 | Par LesMutuellesPasCheres.com


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