ALLIANZ Mutuelle Santé : tableau de garanties pour connaitre les remboursements en optique, dentaire, hospitalisations et soins avec l’offre Composio et ses tarifs

Allianz mutuelle sante – remboursement, tarifs et tableau de garantie Devis mutuelle pas chere

ALLIANZ Mutuelle Santé assure des remboursements médicaux élevés pour l’optique et le dentaire grâce à sa formule modulable « COMPOSIO » aux tarifs pas chers.

Le tableau de garanties de la complémentaire santé d’Allianz affiche des remboursements jusqu'à 450 € en optique, 1200 € destinés à l'implantologie dentaire et 400% pour les frais d'hospitalisations et consultations médicales au niveau 7. « LesMutuellesPasCheres.com » permet de comparer ces garanties à celles des autres mutuelles.

Les tarifs de la mutuelle ALLIANZ débutent dès 50,21 €/mois pour un senior de 50 ans et 25,78 € /mois pour un jeune parisien. L'offre COMPOSIO est aussi modulable et montre toute son efficacité dès les niveaux 4 et 5 pour les seniors qui veulent joindre prix pas chers à des garanties efficaces.

Les caractéristiques d’« ALLIANZ Composio » sont détaillées dans la suite, afin de constituer un avis utile lors de choisir une bonne mutuelle pas chère en 2024.

ALLIANZ Mutuelle : détails des remboursements et prix rattachés au tableau des garanties de sa formule « Composio » pour seniors et jeunes

L'offre « Composio » de la mutuelle santé d'ALLIANZ permet d'être remboursé jusqu’au taux maximal de 500%. En effet, son tableau de garantie révèle 7 niveaux de garanties pour chaque type de frais médicaux (dentaire, optique, hospitalisation, etc.). Cela se répercute sur ses prix qui quadruplent entre le 1er et le 7ème niveau.

Les conditions générales d'Allianz permettent de profiter d'une formule de mutuelle sans carence et modulable grâce aux nouvelles formules « Santé Eco », « Santé Confort » et « Santé Prémium » dont les garanties sont similaires à celles de « Composio » à quelques détails près. Ces offres sont proposées en 2 versions l’une pour les particuliers et l’autre pour les entreprises.

Ainsi, le tableau de garanties conçu par cette compagnie donne le choix entre plusieurs possibilités de remboursements :

  1. Niveau 1 sans pack optionnel appelé formule « Composio Budget » :

    Une couverture santé à tarif pas cher avec un taux de 100% pour les soins courants et l’hospitalisation. Cette formule de mutuelle présente aussi sur son tableau de garanties la possibilité de retirer le remboursement des frais optiques et des prothèses dentaires. Ceci en fait une mutuelle jeune ou couple destinée à des assurés en bonne santé, sans lunettes, ni dent à soigner.

  2. Niveau 1 (avec pack optionnel) à 4 sous l’appellation de « Composio Classic »

    Le tableau des garanties de cette formule santé inclut tous les types de soins et actes médicaux sans exception et donne, dès le tarif de 24 €, la possibilité de mixer entre les niveaux de garanties de chaque poste médical :

    • Hospitalisation : cette garantie propose 200% pour les honoraires des médecins ainsi que les frais de séjour et 80 €/jour pour la chambre particulière
    • Dentaire : 250% pour les prothèses et 250 €/semestre pour l'orthodontie infantile (350 € après 5 ans d'adhésion).
    • Optique : 180 € pour le remboursement des verres et des montures pour la 1ère année. L’année d’après, le montant passe à 240 € tous les 2 ans.
    • Auditif : le plafond dédié à couvrir les prix des appareillages atteint 450 € par an pour les prothèses auditives

    De plus, 2 packs optionnels peuvent être ajoutés aux remboursements prévus initialement dans le tableau de garanties d’Allianz Composio :

    • le pack "Renfort Sérénité" qui permet de couvrir les hospitalisations pour pathologies graves de longue durée sans limite d’admission pour le patient, mais avec un maximum de 20 jours par an pour le lit d’accompagnant.
    • le pack "Renfort Confort" qui sert à améliorer le remboursement des médecines douces et les soins refusés par l'assurance maladie tels que les consultations d’ostéopathe, de diététicien, etc. (4 fois par an et à hauteur de 25 €/séance).

    Grâce à ces deux packs, le tableau de garanties d’Allianz Santé permet de bien équilibrer les remboursements et les tarifs entre les niveaux 1 et 4.

  3. Du niveau 5 à 7 sous l’appellation de « Composio Plus » :

    Avec 3 niveaux de garanties, cette variante permet d'être remboursé à des niveaux très élevés :

    • 400% pour les frais d'hospitalisation y compris les chirurgies, les dépassements d'honoraires, le frais de séjour
    • 500% pour les prothèses dentaires et jusqu'à 750 € pour les implants
    • 500 € pour les besoins en optique (lunettes et lentilles)
    • 1000 € pour les prothèses auditives et leurs accessoires.

    A ces niveaux de remboursements, l'offre « Composio Plus » rivalise avec la meilleure mutuelle senior et peut être choisie comme telle.

    De plus, dès le niveau 5, le tableau de garanties ressemble à celui d’une mutuelle haut de gamme avec la certitude d’éviter les restes à charge.

Allianz Composio : comment distinguer le niveau 4 du 5 et quel est l’impact sur un senior retraité ?

Les niveaux 4 et 5 de l'offre Composio d'Allianz présentent plusieurs points communs comme le remboursement à 150 €/jour de la chambre individuelle et un taux de 200 % pour les consultations.

Cependant, le principal détail qui distingue le niveau 5 du 4 est la possibilité de rembourser les frais des praticiens non adhérents à l'Option pratique tarifaire maîtrisée (OPTAM). La grille suivante permet de le prouver.

Frais à rembourser Remboursements prévus
Niveau 4 Niveau 5
Honoraires chirurgiens adhérents à l'OPTAM 400 % 400 %
Honoraires chirurgiens non adhérents à l'OPTAM - 200 %
Honoraires médecins adhérents à l'OPTAM 200 % 220 %
Honoraires médecins non adhérents à l'OPTAM - 200 %

Composio - Exemples de disparités entre les niveaux 4 et 5

À partir du niveau 5, le tableau de remboursements indique aussi la possibilité d’augmenter le plafond annuel des frais dentaires pour remercier la fidélité de l’assuré. Ainsi, le montant limite à couvrir passe de 1000 à 2000 €.

Mutuelle santé d’Allianz : quels tarifs accompagnent le tableau des garanties de son offre Composio ?

Les tarifs de la mutuelle santé d’Allianz varient selon l’âge et les valeurs des remboursements choisis à la carte sur son tableau de garanties. Ainsi avec l’offre Composio, le tarif moyen est de 62 €/mois (à 30 ans). Ce prix est raisonnable pour être bien remboursé. Toutefois, pour un meilleur avis sur les prix de cette complémentaire santé, le comparateur vous présente le tableau suivant :

Age de l'assuré Prix de la formule la moins chère Prix de la formule la plus efficace
20 ans 25,78 € 64,79 €
30 ans 31,65 € 83,10 €
60 ans 52,17 € 120,66 €
70 ans 63,90 € 155,80 €

(prix indicatif sur Paris)

Exemples de tarifs d'Allianz Mutuelle Santé prévus pour la formule « Composio »

Les tarifs susmentionnés sont à comparer avec ceux des offres récentes de la même compagnie :

  • 26 €/mois pour la formule « Santé ECO » à l'âge de 20 ans
  • 57 €/mois pour l'offre « Santé Confort » à 60 ans
  • 76 €/mois pour la formule « Santé Prémium » en début de retraite.

Ces tarifs sont moins chers pour les personnes relevant du régime local d’Alsace-lorraine. À titre d’exemple, le prix est de 23 € à 20 ans et de 49 € pour un retraité de 64 ans.

Pour découvrir les garanties des meilleures propositions de mutuelles santé pas chères comme l'offre Composio, faites vos devis en ligne et ayez votre propre opinion sur les compagnies partenaires du comparateur.

Mutuelle santé d'ALLIANZ : pourquoi est-elle bien notée par les assurés et quelles sont ses limites ?

La mutuelle d’Allianz est bicentenaire et dispose d’une grande expérience pour concevoir des formules santé parfaitement adaptées aux divers besoins des assurés qui profitent d’une qualité de prestation louable grâce à :

  • un accès aux produits et services de plus de 7600 professionnels de santé des réseaux Santéclair et SP Santé. Ces derniers sont majoritairement des opticiens, prothésistes et dentistes. Ils sont aussi plus rapidement remboursés grâce à la carte de la mutuelle Allianz intitulée « Attestation de Tiers Payant ».
  • divers services proposés gratuitement en cas d’admission prolongée dans un hôpital. C’est le cas de la mise à disposition d’une aide-ménagère, un livreur de médicament pour les personnes immobilisées à domicile, une garde d’animaux domestiques, etc.
  • une assistance afin de mieux comprendre les démarches en cas de litige avec un professionnel de santé, un établissement médical, etc.
  • un réseau de plus de 2500 agences réparties sur tout le pays et faciles à localiser.

La compagnie va encore plus loin pour satisfaire ses assurés. Pour cela, elle fait partie des rares mutuelles à prendre en charge les frais du sport prescrit sur ordonnance.

Comment contacter Allianz ou lui faire parvenir des documents via son site en ligne ?

La mutuelle Allianz dispose de plusieurs dispositifs et plateformes facilitants le contact, l’envoi de documents et la réclamation :

  • Pour vérifier le déroulement des remboursements, il est possible de se connecter sur « Mon Espace Client »
  • Pour résilier, il est bon d'envoyer un courrier à l'adresse « Allianz Service résiliation 1 cours Michelet - CS 30051 - 92076 Paris La Défense Cedex »
  • Pour téléphoner, il suffit de demander le 08 05 50 10 00.

Cela dit, cette compagnie enregistre des variations très importantes de prix pour les assurés passant de la vie active à la retraite. Ce point est à améliorer afin de mieux satisfaire les clients. En attendant, le comparateur permet de trouver des mutuelles plus accessibles et sans augmentation flagrante au niveau des cotisations.

Article mis à jour le 05/01/2024 | Par LesMutuellesPasCheres.com


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